Matrizes, determinantes e sistemas
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A crise financeira teve um importante impacto no setor bancário: algumas entidades faliram, outras necessitaram de fundos públicos e as restantes viram a sua rentabilidade diminuída, os seus resultados reduzidos, o incumprimento a aumentar e, em alguns casos, necessitaram de recorrer ao mercado para aumentar o capital de acordo com a nova regulamentação, cada vez mais exigente.O panorama económico-financeiro apresenta um novo paradigma que exige que os bancos reorientem as suas estratégias. Neste contexto, identificam-se na obra as principais debili-dades do setor e propõem-se melhorias na gestão destinadas a recuperar a confiança dos clientes, o interesse dos acionistas, a motivação do pessoal e a eficiência e rentabilidade perdidas.Os autores tratam os aspetos conceptuais de forma clara e ilustram-nos com informação quan- titativa suficiente para que o setor possa realizar uma análise temporal e de benchmarking entre os diferentes países. A combinação dos aspetos técnicos com as suas aplicações práticas faz com que este manual seja uma referência obrigatória para todos os que se interessam pelo setor bancário Capítulo 1 - O sistema bancário como parte da economia de um país
1.1. Introdução
1.2. Os principais indicadores económicos
1.3. Os setores económicos e o fluxo de fundos
1.4. Importância da banca na economia
1.5. Comparações internacionais
Conceitos-chave
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Capítulo 2 - O sistema financeiro: enquadramento de funcionamento para o sistema bancário
2.1. Introdução
2.2. Conceitos básicos
2.3. Elementos do sistema financeiro
Conceitos-chave
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Capítulo 3 - A crise de 2007: origem, evolução e repercussões
3.1. Introdução
3.2. A origem da crise
3.3. Causas da crise
3.4. Desenvolvimento da crise
3.5. Os processos do resgate europeu
3.6. O impacto da crise de 2007 em Espanha
3.7. Criação do Fundo de Reestruturação Ordenada Bancária (FROB)
3.8. O European Stability Mechanism (ESM), Mecanismo Europeu de Estabilidade (MEDE)
3.9. A crise do Bankia e as suas consequências em maio de 2012
3.10. O resgate do sistema financeiro espanhol em julho de 2012
3.11. Os decretos de reestruturação do sistema financeiro espanhol
3.12. Rumo a uma União Bancária?
Conceitos-chave
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Capítulo 4 - O negócio bancário: rumo a um novo modelo?
4.1. As distintas fases da atividade bancária
4.2. O que faz um banco?
4.3. Os vários modelos de banca
4.4. Os desafios e oportunidades do setor
4.5. Comentário
Conceitos-chave
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Capítulo 5 - As operações do ativo
5.1. Introdução
5.2. Empréstimos e créditos em conta-corrente
5.3. Crédito comercial e desconto de efeitos
5.4. Novas formas de captação de ativo
5.5. Consideração especial: o aval
Conceitos-chave
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Capítulo 6 - As operações do passivo
6.1. Introdução
6.2. Contas-correntes à ordem
6.3. Contas de poupança à ordem
6.4. Depósitos a prazo
6.5. Cálculo dos juros gerados por um depósito
6.6. Emissão de valores negociáveis
6.7. As cessões temporárias de títulos – “Repos”
6.8. Um caso particular: a emissão de obrigações hipotecárias
Conceitos-chave
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Capítulo 7 - Os investidores institucionais: os Fundos de Investimento
7.1. Introdução
7.2. Os Organismos de Investimento Coletivo
7.3. Classificação dos Organismos de Investimento Coletivo
7.4. Casos particulares
7.5. Os Fundos de Investimento e as entidades intervenientes
7.6. Os Fundos de Investimento como fonte de receitas para as instituições de crédito
7.7. O papel da CNMV
7.8. O caso particular das transferências de fundos isentas
Conceitos-chave
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Capítulo 8 - Os produtos derivados
8.1. Introdução
8.2. FRA
8.3. SWAPS
8.4. Futuros financeiros
8.5. Opções financeiras
Conceitos-chave
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Capítulo 9 - O setor bancário: análise das demonstrações financeiras
9.1. Introdução
9.2. O balanço das entidades de depósito
9.3. Estrutura da demonstração de resultados das entidades de depósitos
9.4. A demonstração de resultados das entidades de depósitos: um modelo de análise alternativo
9.5. O mapa de origem e aplicação de fundos das entidades de depósitos
9.6. Comparação internacional de estruturas de balanço e demonstração de resultados
Conceitos-chave
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Capítulo 10 - Principais rácios e medidas de performance
10.1. Introdução
10.2. Os rácios: a sua utilização no diagnóstico e análise da performance
10.3. A rentabilidade e a criação de valor
Conceitos-chave
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Capítulo 11 - A gestão do risco na banca
11.1. Introdução
11.2. A gestão do risco
11.3. Aspetos organizativos da gestão do risco
11.4. Os distintos tipos de risco
11.5. Risco de solvabilidade: os acordos de fundos próprios
11.6. European Banking Authority (EBA): avaliação do risco do setor bancário europeu
Conceitos-chave
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Capítulo 12 - Indicadores e modelos de medição do risco bancário
12.1. Introdução
12.2. Sistemas de medição do risco de crédito
12.3. O rating como indicador do risco país
12.4. Sistema de medição do risco de liquidez
12.5. Sistemas de medição do risco de mercado
12.6. Conclusões
Conceitos-chave
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